خط مشی دسترسیدرباره ما
ثبت نامثبت نام
راهنماراهنما
فارسی
ورودورود
صفحه اصلیصفحه اصلی
جستجوی مدارک
تمام متن
منابع دیجیتالی
رکورد قبلیرکورد بعدی
Record identifier : 565178
Personal Name - Primary Intelectual Responsibility : Abed ,Mojtaba
Title and statement of responsibility : The Effect of Risk Aversion on the Lapsation of Life Insurance policies in Iranian Life Insurance Market [Thesis]Mojtaba Abed/عابد، مجتبی
Publication, Distribution,Etc. : Tehran: Allameh Tabatabaei University, 2013
Language of the Item : eng
Internal Bibliographies/Indexes Note : Bibliography: p.74-76
Dissertation of thesis details and type of degree : Master of Science
Discipline of degree : , Actuarial Science
Body granting the degree : , Allameh Tabataba'i university, ECO College of Insurance
Summary or Abstract : با وجود سهم بسیار ناچیز بیمه عمر از حق بیمه های تولیدی در بازار بیمه ایران، درصدی قابل توجه از بیمه نامه های عمر نیز بازخرید می شوند و صنعت بیمه با ریسکی تحت عنوان ریسک بازخریدی روبرو است .با وجود ریسک بازخریدی نقدینگی و سود بیمه گران به دلیل رویارویی با هزینه‌ص های صدور بیمه نامه ها و بازاریابی، انتخاب نامساعد و ارزش بازخرید بیمه نامه ها تحت تاثیر قرار می گیرد .بنابراین، برای حفظ توان مالی بیمه گران و جلوگیری از هزینه های اضافی، می باید رفتار بازخریدی به صورت دقیق مطالعه و بررسی شود.نتایج حاکی از آن است که بیمه گذاران مرد و مجرد تمایل بیشتری بر بازخرید بیمه نامه های عمر دارند؛ بیمه گذارانی که با نرخ پزشکی مواجه بوده اند، بازخرید بیشتری داشته اند؛ با افزایش تعداد اقساط و مدت زمان بیمه نامه، بازخرید بیمه نامه ها کاهش یافته است‌؛ با افزایش میزان حق بیمه و سرمایه فوت اولیه نبازخرید بیمه نامه های عمر افزایش یافته است‌؛ و در نهایت با افزایش سن میزان بازخرید بیمه نامه ها افزایش یافته است .بنابراین، می توان نتیجه گرفت افراد ریسک گریزتر کم ریسک نسبت به افراد ریسک پذی پرریسک تمایل کمتری بر بازخرید بیمه نامه های خود دارند .با این تفاسیر وجود انتخاب مساعد پویا در مقابل انتخاب نامساعد پویا در بازار بیمه عمر ایران محتمل تر است Sigma .بیمه عمر یکی از مهم ترین شاخه های صنعت بیمه، نقش بسیار ارزنده ای را در بهبود و ثبات وضعیت اقتصادی یک کشور ایفا می نماید .از این رو، باید مطالعات کاربردی را معطوف بر بازار بیمه عمر کرد تا عوامل موثر بر عدم پیشرفت این بازار شناسایی و راهکارهای لازم عملیاتی شوند
: It is definitely necessary to understand the concept and behavior of causation of life insurance policies and its determinants for insurance managers, regulators, and customers. For insurance managers, the profitability and liquidity of insurers can be increasingly influenced by the number of causation through costs, adverse selection, and cash surrender values. Therefore, causation is a material risk for life insurance companies, which needs to be studied, controlled and managed carefully and strictly.As we know adverse selection is a real obstacle in the life insurance industry describing a situation in which information asymmetry leads riskier policyholders to purchase more insurance coverage. We can call such kind of adverse selection, static adverse selection in the time of purchasing policy. Asymmetric information has another result after passing a period of time, called dynamic adverse selection. Such kind of dynamic adverse selection says that lower-risk individuals are more likely to cancel a policy during the period of contract..
Topical Name Used as Subject : Dynamic Advantageous Selection
: Dynamic Adverse Selection
: Lapse
: Long-term contracts
: Lower-risk individuals
: Risk Aversion
Uncontrolled Subject Terms : انتخاب نامساعد پویا
: انتخاب مساعد پویا
: افراد باریسک پایین
: بازخرید
Personal name - Secondary Intellectual Responsibility : Mahdavi, ghadir ,Thesis advisor
Personal name - Secondary Intellectual Responsibility : Ofoghi , Reza , Consulting advisor
Iinformation of Access level : Y
Information of biblio record : TL
 
 
 
(در صورت عدم وضوح تصویر اینجا را کلیک نمایید)